Saubere Trennung

6.10.2010 – Hier muss man jene „Weisen“ bei der Nase nehmen, die die klare Trennung zwischen Makler und Berater in Versicherungsangelegeheiten, die ja tadellos funktioniert und auch die Zugehörigkeit zu ganz verschiedenen Sektionen in der Kammer bedingt hat, aufgehoben und zu einem Konglomerat vermischt haben. Als ich mich selbständig gemacht habe bekam man den Maklerschein noch ohne Kursus oder Wissensnachweis, lediglich eine einschlägige Vorbeschäftigung war nachzuweisen. Somit hatten auch viele oft leitende Versicherungsangestellte einen Maklerschein in der Lade liegen.

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Die Konzession als Berater hingegen war mit einer sehr weitgehenden und umfangreichen Prüfung verbunden, in meinem Turnus haben damals sogar langjährige Makler schlecht abgeschnitten und durften keine Lehrlinge ausbilden.

Es ist natürlich in der Praxis vorgekommen dass man zunächst als Berater – gegen Honorar – die notwendigen Analysen vorgenommen hat, in der Folge aber beauftragt wurde, diese notwendigen Änderungen und künftige Betreuung auch durchzuführen, als Makler. Solange hier eine saubere, für den Kunden klar ersichtliche Trennung schriftlich vereinbart war, gab es nie Probleme.

Gerald Winterhalder

office@alcor.at

zum Artikel: „Absicherung für Berater dringend nötig”.