Moralisch nachhaltige Motive in den Hintergrund gedrängt

25.11.2020 – Zum Konnex der Finanzbranche, betreffend die Bedeutung von Nachhaltigkeit im Sinn des Kunden, wäre meiner Meinung nach unbedingt folgendes anzumerken:

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Wenn Wünsche und Ziele des Interessenten, und diese Erfahrung machen wir Berater leider oft, nicht mit den Ertragszielen der Produkte in Einklang zu bringen sind, werden die moralisch nachhaltigen Motive vom Kunden selbst in den Hintergrund gedrängt.

Die Gründe hierfür liegen auf der Hand: so hatten zum Beispiel im Schwerpunkt ökologisch nachhaltige Finanzprodukte in der Vergangenheit oft das Problem, dass die Performance zumeist nicht mit den Ertragswünschen des Kunden in Einklang zu bringen war.

Das mutmaßlich finanziell ertragreichste Finanzprodukt bekam schlussendlich oft den Vorzug. Die Moralität des Kunden und auch die Nachhaltigkeit angebotener Produkte sind also generell zwar gut, die Moralität selbst wird bei der Auswahl des Finanzproduktes in den Hintergrund gedrängt.

Man kann nur hoffen, dass die Vergrößerung der Breite von nachhaltigen Angeboten und das Bewusstsein der Anbieter Vermittler und Kunden zu einem Umdenken führt.

Ein weiterer Punkt ist, dass es sich grundsätzlich enorm schwierig darstellt, inhaltlich die (branchenübergreifend gemachten) PR-wirksamen Versprechen vom Nachhaltigkeitsmanagement eines Unternehmens zu überprüfen.

Zertifizierungen können hier zwar Abhilfe und Unterstützung schaffen, sind aber sicher auch kein Allheilmittel.

Aus Beratersicht wünschenswert wäre noch die Untersuchung der Frage, wie wichtig für die Befragten das Kriterium Nachhaltigkeit von Versicherungsschutz für die persönliche Wahl des Vermittlers einzuordnen ist.

Authentizität, Ehrlichkeit, Vertrauen und ethisch/moralische Eigenschaften als Nachhaltigkeitskriterien des Vermittlers bei der Versicherungs- und Finanzberatung, dem Risikotransfer selbst sowie bei Kundenbetreuung und Servicierung gewinnen zunehmend in der Finanz- und Versicherungsbranche an Bedeutung.

Aber sehen dies die Kunden selbst genauso und wo legen sie die Schwerpunkte bei der Auswahl des Vermittlers? 

Oliver A. Lontzen

o.lontzen@medico-aegidi.com