Betriebliche Vorsorgekassen performten positiv

25.6.2024 – Die Performance der acht Kassen betrug im ersten Quartal +1,42 Prozent. Das verwaltete Vermögen war zum Quartalsende mit 19,3 Milliarden Euro um 3,5 Prozent höher als Ende 2023.

FMA-Quartalsbericht zu den
betrieblichen Vorsorgekassen
(Cover; Quelle: FMA)

Die Anzahl der bei den acht österreichischen betrieblichen Vorsorgekassen (BVK) Anwartschaftsberechtigten ist von 10,90 Millionen per Jahresende 2023 auf 10,96 Millionen zum Ende des ersten Quartals gestiegen.

Diese Zahl schließt Mehrfachanwartschaften bei mehreren BVK ein.

Dies ist dem neuesten, am Montag von der Finanzmarktaufsicht (FMA) veröffentlichten BVK-Quartalsbericht zu entnehmen.

Zwei Drittel in Anleihen

Das von den BVK verwaltete Vermögen hat zum Ende des ersten Quartals 2024 ein Volumen von 19,3 Milliarden Euro erreicht. Das sind um 3,50 Prozent mehr als Ende 2023.

Die BVK haben ihr verwaltetes Vermögen zum Ende des ersten Quartals vor allem in Anleihen (66,03 Prozent) veranlagt.

Deutlich kleinere Anteile waren in Aktien (14,58 Prozent), Immobilien (5,90 Prozent), Darlehen und Krediten (5,46%) investiert. Auf Guthaben bei Kreditinstituten entfielen 4,40 Prozent, der Rest (3,63 Prozent) auf sonstige Vermögenswerte.

Zur Absicherung der gesetzlichen Kapitalgarantie bilden die BVK zum Quartalsende eine Rücklage. Zum Quartalsende hatte sie im Schnitt ein Volumen von 0,86 Prozent der Summe der Anwartschaften. Je nach BVK, lag der Wert in einem Spektrum von 0,61 bis 1,11 Prozent.

1,42 Prozent Veranlagungsperformance

Nachdem die Veranlagungsperformance im Gesamtjahr 2023 +4,42 Prozent betragen hatten, „schafften die BVK allein im ersten Quartal 2024 +1,42 Prozent“, stellt die FMA fest. Die Bandbreite der Veranlagungsperformance der einzelnen Kassen reicht von +0,86 bis +2,49 Prozent.

In den letzten Jahren hat sich die Performance im Zickzack bewegt. Im letzten Vor-Pandemie-Jahr, 2019, war im Schnitt aller Kassen eine Performance von +5,74 Prozent gemessen worden. 2020 sank sie auf +1,37 Prozent, 2021 stieg sie auf +4,00 Prozent und fiel 2022 mit –7,73 Prozent deutlich ins Minus.

Im Durchschnitt der vergangenen zehn Jahre wurde eine Performance von +1,51 Prozent p.a. erzielt, im Schnitt der letzten fünf Jahre +1,20 Prozent p.a., im Schnitt der letzten drei Jahre +0,23 Prozent p.a.

Zum Herunterladen

Der „Quartalsbericht Q1 2024 Betriebliche Vorsorgekassen“ kann als PDF-Dokument von der FMA-Website heruntergeladen werden.